Методы и средства анализа рисков и управление ими в ис. Программное обеспечение для проведения оценки рисков Модель информационных потоков

Национальный Открытый Университет "ИНТУИТ": www.intuit.ru Сергей Нестеров Лекция 4. Методики и программные продукты для оценки рисков

Ниже приведены краткие описания ряда распространенных методик анализа рисков. Их можно разделить на:

методики, использующие оценку риска на качественном уровне (например, по шкале "высокий", "средний", "низкий"). К таким методикам, в частности, относится FRAP;

количественные методики (риск оценивается через числовое значение, например размер ожидаемых годовых потерь). К этому классу относится методика RiskWatch;

методики, использующие смешанные оценки (такой подход используется в CRAMM, методике

Microsoft и т.д.).

Методика CRAMM

Это одна из первых методик анализа рисков в сфере ИБ ­ работа над ней была начата в середине 80­х гг. центральным агентством по компьютерам и телекоммуникациям (CCTA) Великобритании.

В основе метода CRAMM лежит комплексный подход к оценке рисков, сочетающий количественные и качественные методы анализа. Метод является универсальным и подходит как для крупных, так и для малых организаций, как правительственного, так и коммерческого сектора. Версии программного обеспечения CRAMM, ориентированные на разные типы организаций, отличаются друг от друга своими базами знаний (profiles). Для коммерческих организаций имеется Коммерческий профиль (Commercial Profile), для правительственных организаций ­ Правительственный профиль (Government profile). Правительственный вариант профиля, также позволяет проводить аудит на соответствие требованиям американского стандарта ITSEC ("Оранжевая книга").

Исследование ИБ системы с помощью СRAMM проводится в три стадии .

На первой стадии анализируется все, что касается идентификации и определения ценности ресурсов системы. Она начинается с решения задачи определения границ исследуемой системы: собираются сведения о конфигурации системы и о том, кто отвечает за физические и программные ресурсы, кто входит в число пользователей системы, как они ее применяют или будут применять.

Проводится идентификация ресурсов: физических, программных и информационных, содержащихся внутри границ системы. Каждый ресурс необходимо отнести к одному из предопределенных классов. Затем строится модель информационной системы с позиции ИБ. Для каждого информационного процесса, имеющего, по мнению пользователя, самостоятельное значение и называемого пользовательским сервисом, строится дерево связей используемых ресурсов. Построенная модель позволяет выделить критичные элементы.

Ценность физических ресурсов в CRAMM определяется стоимостью их восстановления в случае разрушения.

Ценность данных и программного обеспечения определяется в следующих ситуациях: недоступность ресурса в течение определенного периода времени;

разрушение ресурса ­ потеря информации, полученной со времени последнего резервного копирования, или ее полное разрушение;

нарушение конфиденциальности в случаях несанкционированного доступа штатных сотрудников или посторонних лиц;

модификация ­ рассматривается для случаев мелких ошибок персонала (ошибки ввода), программных ошибок, преднамеренных ошибок;

ошибки, связанные с передачей информации: отказ от доставки, недоставка информации, доставка по неверному адресу.

нарушение действующего законодательства; ущерб для здоровья персонала;

ущерб, связанный с разглашением персональных данных отдельных лиц;

финансовые потери от разглашения информации; финансовые потери, связанные с восстановлением ресурсов;

потери, связанные с невозможностью выполнения обязательств; дезорганизация деятельности.

Для данных и программного обеспечения выбираются применимые к данной ИС критерии, дается оценка ущерба по шкале со значениями от 1 до 10.

В описаниях CRAMM в качестве примера приводится в такая шкала оценки по критерию "Финансовые потери, связанные с восстановлением ресурсов":

2 балла ­ менее $1000;

6 баллов ­ от $1000 до $10 000;

8 баллов ­ от $10 000 до $100 000; 10 баллов ­ свыше $100 000.

При низкой оценке по всем используемым критериям (3 балла и ниже) считается, что рассматриваемая система требует базового уровня защиты (для этого уровня не требуется подробной оценки угроз ИБ) и вторая стадия исследования пропускается.

На второй стадии рассматривается все, что относится к идентификации и оценке уровней угроз для групп ресурсов и их уязвимостей. В конце стадии заказчик получает идентифицированные и оцененные уровни рисков для своей системы. На этой стадии оцениваются зависимость пользовательских сервисов от определенных групп ресурсов и существующий уровень угроз и уязвимостей, вычисляются уровни рисков и анализируются результаты.

Ресурсы группируются по типам угроз и уязвимостей. Например, в случае существования угрозы пожара или кражи в качестве группы ресурсов разумно рассмотреть все ресурсы, находящиеся в одном месте (серверный зал, комната средств связи и т. д.). Оценка уровней угроз и уязвимостей производится на основе исследования косвенных факторов.

Программное обеспечение CRAMM для каждой группы ресурсов и каждого из 36 типов угроз генерирует список вопросов, допускающих однозначный ответ. Уровень угроз оценивается, в зависимости от ответов, как очень высокий, высокий, средний, низкий и очень низкий. Уровень уязвимости оценивается, в зависимости от ответов, как высокий, средний и низкий.

На основе этой информации рассчитываются уровни рисков в дискретной шкале с градациями от 1 до 7. Полученные уровни угроз, уязвимостей и рисков анализируются и согласовываются с заказчиком.

CRAMM объединяет угрозы и уязвимости в матрице риска. Рассмотрим, как получается эта матрица, и что каждый из уровней риска означает.

Основной подход, для решения этой проблемы состоит в рассмотрении : уровня угрозы (шкала приведена в табл. 4.1 );

уровня уязвимости (шкала приведена в табл. 4.2 );

размера ожидаемых финансовых потерь (пример на рис. 4.1 ).

Таблица 4.1. Шкала оценки уровней угрозы (частота возникновения).

В случае возникновения инцидента, вероятность развития событий низкий

Исходя из оценок стоимости ресурсов защищаемой ИС, оценок угроз и уязвимостей, определяются "ожидаемые годовые потери". На рис. 4.1 приведен пример матрицы оценки ожидаемый потерь . В ней второй столбец слева содержит значения стоимости ресурса, верхняя строка заголовка таблицы ­ оценку частоты возникновения угрозы в течение года (уровня угрозы), нижняя строка заголовка ­ оценку вероятности успеха реализации угрозы (уровня уязвимости).

Рис. 4.1. Матрица ожидаемых годовых потерь

Значения ожидаемых годовых потерь (англ. Annual Loss of Expectancy) переводятся в CRAMM в баллы, показывающие уровень риска, согласно шкале, представленной на рис. 4.2 (в этом примере размер потерь приводится в фунтах стерлингов).

Рис. 4.2. Шкала оценки уровня рисков

В соответствии с приведенной ниже матрицей, выводится оценка риска (рис. 4.3 )

Рис. 4.3. Матрица оценки риска

Третья стадия исследования заключается в поиске адекватных контрмер. По существу, это поиск варианта системы безопасности, наилучшим образом удовлетворяющей требованиям заказчика.

На этой стадии CRAMM генерирует несколько вариантов мер противодействия, адекватных выявленным рискам и их уровням. Контрмеры можно объединить в три категории: около 300 рекомендаций общего плана; более 1000 конкретных рекомендаций; около 900 примеров того, как можно организовать защиту в данной ситуации.

Таким образом, CRAMM ­ пример методики расчета, при которой первоначальные оценки даются на качественном уровне, и потом производится переход к количественной оценке (в баллах).

Методика FRAP

Методика "Facilitated Risk Analysis Process (FRAP)" предлагаемая компанией Peltier and Associates (сайт в Интернет http://www.peltierassociates.com/ ) разработана Томасом Пелтиером (Thomas R. Peltier) и

опубликована в (фрагменты данной книги доступны на сайте, приведенное ниже описание построено на их основе). В методике, обеспечение ИБ ИС предлагается рассматривать в рамках процесса управления рисками. Управление рисками в сфере ИБ ­ процесс, позволяющий компаниям найти баланс между затратами средств и сил на средства защиты и получаемым эффектом.

Управление рисками должно начинаться с оценки рисков: должным образом оформленные результаты оценки станут основой для принятия решений в области повышения безопасности системы.

После завершения оценки, проводится анализ соотношения затрат и получаемого эффекта (англ. cost/benefit analysis), который позволяет определить те средства защиты, которые нужны, для снижения риска до приемлемого уровня.

Ниже приведены основные этапы оценки рисков. Данный список во многом повторяет аналогичный перечень из других методик, но во FRAP более подробно раскрываются пути получения данных о системе и ее уязвимостях.

1. Определение защищаемых активов производится с использованием опросных листов, изучения документации на систему, использования инструментов автоматизированного анализа (сканирования) сетей.

2. Идентификация угроз. При составлении списка угроз могут использоваться разные подходы:

заранее подготовленные экспертами перечни угроз (checklists), из которых выбираются актуальные для данной системы;

анализ статистики происшествий в данной ИС и в подобных ей ­ оценивается частота их возникновения; по ряду угроз, например, угрозе возникновения пожара, подобную статистику можно получить у соответствующих государственных организаций;

"мозговой штурм", проводимый сотрудниками компании.

3. Когда список угроз закончен, каждой из них сопоставляют вероятность возникновения. После чего оценивают ущерб, который может быть нанесен данной угрозой. Исходя из полученных значений, оценивается уровень угрозы.

При проведении анализа, как правило, принимают, что на начальном этапе в системе отсутствуют средства и механизмы защиты. Таким образом оценивается уровень риска для незащищенной ИС, что в последствии позволяет показать эффект от внедрения средств защиты информации (СЗИ).

Оценка производится для вероятности возникновения угрозы и ущерба от нее по следующим шкалам.

Вероятность (Probability):

Высокая (High Probability) ­ очень вероятно, что угроза реализуется в течение следующего года;

Средняя (Medium Probability) ­ возможно угроза реализуется в течение следующего года; Низкая (Low Probability) ­ маловероятно, что угроза реализуется в течение следующего года.

Ущерб (Impact) ­ мера величины потерь или вреда, наносимого активу:

Высокий (High Impact): остановка критически важных бизнес­подразделений, которая приводит к существенному ущербу для бизнеса, потере имиджа или неполучению существенной прибыли;

Средний (Medium Impact): кратковременное прерывание работы критических процессов или систем, которое приводит к ограниченным финансовым потерям в одном бизнес­ подразделении;

Низкий (Low Impact): перерыв в работе, не вызывающий ощутимых финансовых потерь.

Оценка определяется в соответствии с правилом, задаваемым матрицей рисков, изображенной на рис. 4.4 . Полученная оценка уровня риска может интерпретироваться следующим образом:

уровень A ­ связанные с риском действия (например, внедрение СЗИ) должны быть выполнены немедленно и в обязательном порядке;

уровень B ­ связанные с риском действия должны быть предприняты;

уровень C ­ требуется мониторинг ситуации (но непосредственных мер по противодействию угрозе принимать, возможно, не надо);

уровень D ­никаких действий в данный момент предпринимать не требуется.

Рис. 4.4. Матрица рисков FRAP

4. После того как угрозы идентифицированы и дана оценка риска, должны быть определены контрмеры, позволяющие устранить риск или свести его до приемлемого уровня. При этом должны приниматься во внимание законодательные ограничения, делающие невозможным или, наоборот, предписывающие в обязательном порядке, использование тех или иных средств и механизмов защиты. Чтобы определить ожидаемый эффект, можно провести оценку того же риска, но при условии внедрения предлагаемого СЗИ. Если риск снижен недостаточно, возможно, надо применить другое СЗИ. Вместе с определением средства защиты, надо определить какие затраты повлечет его приобретение и внедрение (затраты могут быть как прямые, так и косвенные ­ см. ниже). Кроме того, необходимо оценить, безопасно ли само это средство, не создает ли оно новых уязвимостей в системе.

Чтобы использовать экономически эффективные средства защиты, нужно проводить анализ соотношения затрат и получаемого эффекта. При этом надо оценивать не только стоимость приобретения решения, но и стоимость поддержания его работы. В затраты могут включаться:

стоимость реализации проекта, включая дополнительное программное и аппаратное обеспечение;

снижение эффективности выполнения системой своих основных задач; внедрение дополнительных политик и процедур для поддержания средства; затраты на найм дополнительного персонала или переобучение имеющегося.

5. Документирование. Когда оценка рисков закончена, ее результаты должны быть подробно документированы в стандартизованном формате. Полученный отчет может быть использован при определении политик, процедур, бюджета безопасности и т.д.

Методика OCTAVE

OCTAVE (Operationally Critical Threat, Asset, and Vulnerability Evaluation) ­ методика поведения оценки

рисков в организации, разрабатываемая институтом Software Engineering Institute (SEI) при университете Карнеги Меллон (Carnegie Mellon University). Полное описание методики доступно в Интернет на сайте http://www.cert.org/octave . Ей также посвящено много научных и научно­технических статей .

Особенность данной методики заключается в том, что весь процесс анализа производится силами сотрудников организации, без привлечения внешних консультантов. Для этого создается смешанная группа, включающая как технических специалистов, так и руководителей разного уровня, что позволяет всесторонне оценить последствия для бизнеса возможных инцидентов в области безопасности и разработать контрмеры.

OCTAVE предполагает три фазы анализа:

1. разработка профиля угроз, связанных с активом;

2. идентификация инфраструктурных уязвимостей;

3. разработка стратегии и планов безопасности.

Профиль угрозы включает в себя указания на актив (asset), тип доступа к активу (access), источник угрозы (actor), тип нарушения или мотив (motive), результат (outcome) и ссылки на описания угрозы в общедоступных каталогах. По типу источника, угрозы в OCTAVE делятся на:

1. угрозы, исходящие от человека­нарушителя, действующего через сеть передачи данных;

2. угрозы, исходящие от человека­нарушителя, использующего физический доступ;

3. угрозы, связанные со сбоями в работе системы;

4. прочие.

Результат может быть раскрытие (disclosure), изменение (modification), потеря или разрушение (loss/destruction) информационного ресурса или разрыв подключения. Отказ в обслуживании

Методика OCTAVE предлагает при описании профиля использовать "деревья вариантов", пример подобного дерева для угроз класса 1) приведен на рис. 4.5 . При создании профиля угроз рекомендуется избегать обилия технических деталей ­ это задача второго этапа исследования. Главная задача первой стадии ­ стандартизованным образом описать сочетание угрозы и ресурса.

Предположим, что на предприятии имеется информационный ресурс (актив) ­ база данных (БД) отдела кадров (HR Database). Профиль, соответствующий угрозе кражи информации сотрудником предприятия представлен в таблице 4.3 .

Таблица 4.3. Пример профиля угрозы.

увеличить изображение Рис. 4.5. Дерево вариантов, использующееся при описании профиля

Вторая фаза исследования системы в соответствии с методикой ­ идентификация инфраструктурных уязвимостей. В ходе этой фазы определяется инфраструктура, поддерживающая существование выделенного ранее актива (например, если это БД отдела кадров, то нам для работы с ней нужен сервер, на котором база размещена, рабочая станция служащего отдела кадров и т.д.) и то окружение, которое может позволить получить к ней доступ (например, соответствующий сегмент локальной сети). Рассматриваются компоненты следующих классов: серверы; сетевое оборудование; СЗИ; персональные компьютеры; домашние персональные компьютеры "надомных" пользователей, работающих удаленно, но имеющих доступ в сеть организации; мобильные компьютеры; системы хранения; беспроводные устройства; прочее.

Группа, проводящая анализ для каждого сегмента сети, отмечает, какие компоненты в нем проверяются на наличие уязвимостей. Уязвимости проверяются сканерами безопасности уровня операционной системы, сетевыми сканерами безопасности, специализированными сканерами (для конкретных web­ серверов, СУБД и проч.), с помощью списков уязвимостей (checklists), тестовых скриптов.

Для каждого компонента определяется:

список уязвимостей, которые надо устранить немедленно (high­severity vulnerabilities);

список уязвимостей, которые надо устранить в ближайшее время (middle­severity vulnerabilities);

список уязвимостей, в отношении которых не требуется немедленных действий (low­severity vulnerabilities).

По результатам стадии готовится отчет, в котором указывается, какие уязвимости обнаружены, какое влияние они могут оказать на выделенные ранее активы, какие меры надо предпринять для устранения уязвимостей.

Разработка стратегии и планов безопасности ­ третья стадия исследования системы. Она начинается с оценки рисков, которая проводится на базе отчетов по двум предыдущим этапам. В OCTAVE при оценке риска дается только оценка ожидаемого ущерба, без оценки вероятности. Шкала: высокий (high), средний (middle), низкий (low). Оценивается финансовый ущерб, ущерб репутации компании, жизни и

здоровью клиентов и сотрудников, ущерб, который может вызвать судебное преследование в результате того или иного инцидента. Описываются значения, соответствующие каждой градации шкалы (например, для малого предприятия финансовый ущерб в $10000 ­ высокий, для более крупного ­ средний).

на среднюю перспективу;

списки задач на ближайшее время.

Для определения мер противодействия угрозам в методике предлагаются каталоги средств.

Хотелось бы еще раз подчеркнуть, что в отличие от прочих методик, OCTAVE не предполагает привлечения для исследования безопасности ИС сторонних экспертов, а вся документация по OCTAVE общедоступна и бесплатна, что делает методику особенно привлекательной для предприятий с жестко ограниченным бюджетом, выделяемым на цели обеспечения ИБ.

Методика RiskWatch

Компания RiskWatch разработала собственную методику анализа рисков и семейство программный средств, в которых она в той либо иной мере реализуется .

В семейство RiskWatch входят программные продукты для проведения различных видов аудита безопасности:

RiskWatch for Physical Security ­ для анализа физической защиты ИС;

RiskWatch for Information Systems ­ для информационных рисков;

HIPAA­WATCH for Healthcare Industry ­ для оценки соответствия требованиям стандарта HIPAA (US Healthcare Insurance Portability and Accountability Act), актуальных в основном для медицинских учреждений, работающих на территории США;

RiskWatch RW17799 for ISO 17799 ­ для оценки соответствия ИС требованиям стандарта международного стандарта ISO 17799.

В методе RiskWatch в качестве критериев для оценки и управления рисками используются ожидаемые годовые потери (Annual Loss Expectancy, ALE) и оценка возврата инвестиций (Return on Investment, ROI). RiskWatch ориентирована на точную количественную оценку соотношения потерь от угроз безопасности и затрат на создание системы защиты. В основе продукта RiskWatch находится методика анализа рисков, которая состоит из четырех этапов.

Первый этап ­ определение предмета исследования. Здесь описываются такие параметры, как тип организации, состав исследуемой системы (в общих чертах), базовые требования в области безопасности. Для облегчения работы аналитика, в шаблонах, соответствующих типу организации ("коммерческая информационная система", "государственная/военная информационная система" и т.д.), есть списки категорий защищаемых ресурсов, потерь, угроз, уязвимостей и мер защиты. Из них нужно выбрать те, что реально присутствуют в организации (рис. 4.6 ).

Раскрытие информации;

Прямые потери (например, от уничтожения оборудования огнем); Жизнь и здоровье (персонала, заказчиков и т.д.);

Изменение данных;

Косвенные потери (например, затраты на восстановление); Репутация.

Второй этап ­ ввод данных, описывающих конкретные характеристики системы. Данные могут вводиться вручную или импортироваться из отчетов, созданных инструментальными средствами исследования уязвимости компьютерных сетей. На этом этапе, в частности, подробно описываются ресурсы, потери и классы инцидентов. Классы инцидентов получаются путем сопоставления категории потерь и категории ресурсов.

Для выявления возможных уязвимостей используется вопросник, база которого содержит более 600 вопросов. Вопросы связаны с категориями ресурсов.

Также задается частота возникновения каждой из выделенных угроз, степень уязвимости и ценность

ресурсов. Если для выбранного класса угроз в системе есть среднегодовые оценки возникновения (LAFE и SAFE), то используются они. Все это используется в дальнейшем для расчета эффекта от внедрения средств защиты.

увеличить изображение Рис. 4.6. Определение категорий защищаемых ресурсов

Третий этап ­ количественная оценка риска. На этом этапе рассчитывается профиль рисков, и выбираются меры обеспечения безопасности. Сначала устанавливаются связи между ресурсами, потерями, угрозами и уязвимостями, выделенными на предыдущих шагах исследования. По сути, риск оценивается с помощью математического ожидания потерь за год. Например, если стоимость сервера $150000, а вероятность того, что он будет уничтожен пожаром в течение года, равна 0.01, то ожидаемые потери составят $1500.

Формула расчета (m=p*v, где m ­математическое ожидание, p ­ вероятность возникновения угрозы, v ­ стоимость ресурса) претерпела некоторые изменения, в связи с тем, что RiskWatch использует определенные американским институтом стандартов NIST оценки, называемые LAFE и SAFE. LAFE (Local Annual Frequency Estimate) ­ показывает, сколько раз в год в среднем данная угроза реализуется в данном месте (например, в городе). SAFE (Standard Annual Frequency Estimate) ­ показывает, сколько раз в год в среднем данная угроза реализуется в этой "части мира" (например, в Северной Америке). Вводится также поправочный коэффициент, который позволяет учесть, что в результате реализации угрозы защищаемый ресурс может быть уничтожен не полностью, а только частично.

Формулы (4.1) и (4.2) показывают варианты расчета показателя ALE :

Asset Value ­ стоимость рассматриваемого актива (данных, программ, аппаратуры и т.д.); Exposure Factor ­ коэффициент воздействия ­ показывает, какая часть (в процентах) от стоимости

актива, подвергается риску;

Frequency ­ частота возникновения нежелательного события;

ALE ­ это оценка ожидаемых годовых потерь для одного конкретного актива от реализации одной угрозы.

Когда все активы и воздействия идентифицированы и собраны вместе, то появляется возможность оценить общий риск для ИС, как сумму всех частных значений.

Можно ввести показатели "ожидаемая годовая частота происшествия" (Annualized Rate of Occurrence ­ ARO ) и "ожидаемый единичный ущерб" (Single Loss Expectancy ­ SLE), который может рассчитываться как разница первоначальной стоимости актива и его остаточной стоимости после происшествия (хотя подобный способ оценки применим не во всех случаях, например, он не подходит для оценки рисков, связанных с нарушением конфиденциальности информации). Тогда, для отдельно взятого сочетания угроза­ресурс применима формула (4.2)

Дополнительно рассматриваются сценарии "что если:", которые позволяют описать аналогичные ситуации при условии внедрения средств защиты. Сравнивая ожидаемые потери при условии внедрения защитных мер и без них можно оценить эффект от таких мероприятий.

RiskWatch включает в себя базы с оценками LAFE и SAFE, а также с обобщенным описанием различных типов средств защиты.

Эффект от внедрения средств защиты количественно описывается с помощью показателя ROI (Return on Investment ­ возврат инвестиций), который показывает отдачу от сделанных инвестиций за определенный период времени. Рассчитывается он по формуле:

Costs j ­ затраты на внедрение и поддержание j ­меры защиты;

Benefits i ­ оценка той пользы (т.е. ожидаемого снижения потерь), которую приносит внедрение данной меры защиты;

NPV (Net Present Value) ­ чистая текущая стоимость.

Четвертый этап ­ генерация отчетов. Типы отчетов: Краткие итоги.

Полные и краткие отчеты об элементах, описанных на стадиях 1 и 2.

Отчет от стоимости защищаемых ресурсов и ожидаемых потерях от реализации угроз. Отчет об угрозах и мерах противодействия.

Отчет о ROI (фрагмент ­ на рис. 4.7 ). Отчет о результатах аудита безопасности.

В программе оценки риска определяются процедуры оценки и присвоения степени (уровня) риска клиенту с учетом требований к его идентификации:

• а) при возникновении договорных отношений с клиентом (принятии его на обслуживание);
• б) в ходе обслуживания клиента (по мере совершения операций (сделок));
• в) в иных случаях, предусмотренных организацией в правилах внутреннего контроля.

Программа оценки риска предусматривает проведение оценки риска клиентов на основе признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

В информационном письме Росфинмониторинга от 2 августа 2011 г. № 71 представлены признаки операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (за исключением кредитных организаций). Это:

• 1. Деятельность по организации и проведению азартных игр.
• 2. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств, предметов высокой роскоши.
• 3. Деятельность, связанная со скупкой, куплей-продажей драгоценных металлов, драгоценных камней, а также ювелирных изделий, содержащих драгоценные металлы и драгоценные камни, и лома таких изделий.
• 4. Деятельность, связанная с совершением сделок с недвижимым имуществом и/или оказанием посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.
• 5. Туроператорская и турагентская деятельность, а также иная деятельность по организации путешествий (туристская деятельность).
• 6. Любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности.
• 7. Период деятельности с даты государственной регистрации юридического лица, индивидуального предпринимателя, получения статуса адвоката, нотариуса, составляющий менее 1 года.
• 8. Период нахождения клиента на обслуживании в организации (срок, прошедший с даты принятия на обслуживание клиента), составляющий менее 1 года.
• 9. Отсутствие по адресу места нахождения юридического лица постоянно действующих органов управления, иных органов или лиц, имеющих право действовать от имени такого юридического лица без доверенности.
• 10. Осуществление клиентом взаимодействия с организацией, ведущей операции с денежными средствами или иным имуществом, исключительно через представителя, действующего по доверенности.
• 11. Участие клиента (выгодоприобретателя, учредителя) в федеральных целевых программах или национальных проектах либо назначение его резидентом особой экономической зоны.
• 12. Случай, когда клиент (выгодоприобретатель, учредитель) является организацией, в уставном капитале которой присутствует доля государственной собственности.
• 13. Случай, когда клиент (выгодоприобретатель) является нерезидентом Российской Федерации.
• 14. Случай, когда клиент является иностранным публичным должностным лицом либо действует в интересах (к выгоде) иностранного публичного должностного лица.
• 15. Случай, когда клиент является супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем и ребенком, дедушкой, бабушкой и внуком), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца или мать) братом или сестрой, усыновителем и усыновленным) иностранного публичного должностного лица.
• 16. Совершение клиентом операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю в соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона.
• 17. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций, сведения по которым представлялись в уполномоченный орган.
• 18. Осуществление клиентом расчетов по операции (сделке) с использованием интернет-технологий, электронных платежных систем, альтернативных систем денежных переводов или иных систем удаленного доступа, либо иным способом без непосредственного контакта (за исключением внесения разовых платежей через платежный терминал на сумму менее 15 000 руб. либо эквивалента этой суммы в иностранной валюте).
• 19. Случай, когда клиент (его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или учредитель клиента) является фигурантом Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.
• 20. Случай, когда адрес регистрации (места нахождения или места жительства) клиента (представителя клиента, выгодоприобретателя или учредителя клиента) совпадает с адресом регистрации (местом нахождения или местом жительства) фигурантов Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.
• 21. Случай, когда клиент является близким родственником лица, включенного в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
• 22. Осуществление деятельности общественных и религиозных организаций (объединений), благотворительных фондов, иностранных некоммерческих неправительственных организаций и их представительств и филиалов на территории Российской Федерации.
• 23. Случай, когда клиент является руководителем или учредителем общественной или религиозной организации (объединения), благотворительного фонда, иностранной некоммерческой неправительственной организации, ее филиала или представительства, осуществляющего свою деятельность на территории РФ.
• 24. Случай, когда клиент (его контрагент, представитель клиента, выгодоприобретатель или учредитель клиента) зарегистрирован в государстве или на территории с высокой террористической или экстремистской активностью.
• 25. Случай, когда клиент (его контрагент, представитель клиента выгодоприобретатель или учредитель клиента) имеет, соответственно, регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).
• 26. Случай, когда клиент или его учредитель (выгодоприобретатель) либо контрагент клиента по операции (сделке) зарегистрирован или осуществляет деятельность в государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (оффшорной зоне).
• 27. Иные признаки по усмотрению организации.

Вышеуказанный перечень может быть дополнен организацией (иным лицом) с учетом особенностей ее (его) деятельности, а также специфики совершаемых операций (сделок).

Программа оценки риска предусматривает порядок и периодичность осуществления мониторинга операций (сделок) клиента в целях проведения оценки степени (уровня) риска и последующего контроля за ее изменением.

Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже

Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.

Размещено на http://www.allbest.ru/

Государственное бюджетное профессиональное образовательное учреждение Ростовской области «Ростовский-на-Дону колледж связи и информатики»

ГБПОУ РО «РКСИ»

Доклад на тему:

«Методики и программные продукты для оценки рисков Riscis Watch»

Выполнил студент: Железниченко Артем

Группа № ИБ-22

Преподаватель:

Тимченко Дмитрий Анатольевич

Ростов-на-Дону

Введение

Сегодня не вызывает сомнений необходимость вложений в обеспечение информационной безопасности современного крупного бизнеса. Основной вопрос современного бизнеса -- как оценить достаточный уровень вложений в ИБ для обеспечения максимальной эффективности инвестиций в данную сферу. Для решения этого вопроса существует только один способ -- применение систем анализа рисков, позволяющих оценить существующие в системе риски и выбрать оптимальный по эффективности вариант защиты (по соотношению существующих в системе рисков к затратам на ИБ).

По статистике, самым большим препятствием на пути принятия каких-либо мер по обеспечению информационной безопасности в компании являются две причины: ограничение бюджета и отсутствие поддержки со стороны руководства.

Обе причины возникают из-за непонимания руководством серьезности вопроса и сложности для ИТ-менеджера задачи обосновать, зачем необходимо вкладывать деньги в информационную безопасность. Зачастую многие склонны думать, что основная проблема заключается в том, что ИТ-менеджеры и руководители разговаривают на разных языках -- техническом и финансовом, но ведь и самим ИТ-специалистам часто трудно оценить, на что потратить деньги и сколько их требуется для обеспечения большей защищенности системы компании, чтобы эти расходы не оказались напрасными или чрезмерными.

Если ИТ-менеджер четко представляет, сколько компания может потерять денег в случае реализации угроз, какие места в системе наиболее уязвимы, какие меры можно предпринять для повышения уровня защищенности и при этом не потратить лишних денег, и все это подтверждено документально, то решение задачи убедить руководство обратить внимание и выделить средства на обеспечение информационной безопасности становится значительно более реальным.

Для решения данной задачи были разработаны программные комплексы анализа и контроля информационных рисков. Одним из таких программных комплексов является американский RiskWatch (компания RiskWatch).

1. Характеристика RiskWatch

Метод RiskWath, разработан при участии Национального Института Стандартов и Технологий США (U.S. NIST), Министерства обороны США (U.S. DoD) Министерства обороны Канады (Canadian Dept. Of National Canadian Defence) в 1998 году, фактически является стандартом для американских государственных организаций не только в США, но и по всему миру.

Программное обеспечение RiskWatch, разрабатываемое американской компанией RiskWatch, является мощным средством анализа и управления рисками.

Компания RiskWatch предлагает в основном принципиально два продукта: один в области информационной безопасности _ IT Security, второй в области физической безопасности _ Physical Security. Программное обеспечение предназначено для идентификации и оценки защищаемых ресурсов, угроз, уязвимостей и мер защиты в сфере компьютерной и "физической" безопасности предприятия. Причем для разных типов организаций предлагается разные версии программного обеспечения.

В линейке продуктов, предназначенных для управления рисками в различных системах, учитываются требования таких стандартов (документов): ISO 17799, ISO 27001, COBIT 4.0, NIST 800-53, NIST 800-66 и др.

В семейство RiskWatch входят программные продукты для проведения различных видов аудита безопасности. Оно включает в себя следующие средства аудита и анализа рисков:

1. RiskWatch for Physical Security - для физических методов защиты ИС;

2. RiskWatch for Information Systems - для информационных рисков;

3. HIPAA-WATCH for Healthcare Industry - для оценки соответствия требованиям стандарта HIPAA;

4. RiskWatch RW17799 for ISO17799 - для оценки требованиям стандарта ISO17799.

2. Достоинства и недостатки RiskWatch

Существенным достоинством RiskWatch с точки зрения потребителя является сравнительная простота, малая трудоемкость русификации и большая гибкость метода, обеспечиваемая возможностью введения новых категорий, описаний, вопросов и т.д. На основе этого метода отечественные разработчики могут создавать свои профили, учитывающие отечественные требования в области безопасности, разработать ведомственные методики анализа и управления рисками.

Несмотря на свои достоинства RiskWatch имеет и свои недостатки.

Такой метод подходит, если требуется провести анализ рисков на программно-техническом уровне защиты, без учета организационных и административных факторов. Полученные оценки рисков (математическое ожидание потерь) далеко не исчерпывают понимание риска с системных позиций -- метод не учитывает комплексный подход к информационной безопасности.

1. ПО RiskWatch существует только на английском языке.

2. Высокая стоимость лицензии - от $15 000 за одно рабочее место для небольшой компании и от $125 000 за корпоративную лицензию.

3. Методика анализа рисков, которая лежит в основе RiskWatch

RiskWatch помогает провести анализ рисков и сделать обоснованный выбор мер и средств защиты. Используемая в программе методика включает в себя 4 этапа:

Необходимо рассмотреть более подробно каждый из этапов методики анализа рисков.

1. На первом этапе описываются общие параметры организации - тип организации, состав исследуемой системы, базовые требования в области безопасности. Описание формализуется в ряде подпунктов, которые можно выбрать для более подробного описания или пропустить.

2. Второй этап - ввод данных, описывающих конкретные характеристики системы. Данные могут вводиться вручную или импортироваться из отчетов, созданных инструментальными средствами исследования уязвимости компьютерных сетей. На этом этапе подробно описываются ресурсы, потери и классы инцидентов.

3. Третий этап - оценка рисков. Сначала устанавливаются связи между ресурсами, потерями, угрозами и уязвимостями, выделенными на предыдущих этапах. Для рисков рассчитываются математические ожидания потерь за год по формуле:

где p - частота возникновения угрозы в течение года, v - стоимость ресурса, который подвергается угрозе.

4. Четвертый этап - генерация отчетов. Типы отчетов: краткие итоги; полные и краткие отчеты об элементах, описанных на стадиях 1 и 2; отчет о стоимости защищаемых ресурсов и ожидаемых потерь от реализации угроз; отчет об угрозах и мерах противодействия; отчет о результатах аудита безопасности.

Заключение

информационный безопасность программный обеспечение

RiskWatch - программное обеспечение, разрабатываемое американской компанией RiskWatch.

RiskWatch помогает провести анализ рисков и сделать обоснованный выбор мер и средств защиты. Несмотря на это RiskWatch имеет и некоторые недостатки: существует высокая стоимость лицензии; программное обеспечение RiskWatch существует только на английском языке.

В основе продукта RiskWatch находится методика анализа рисков, которая состоит из четырех этапов.

Первый этап - определение предмета исследования.

Второй этап - ввод данных, описывающих конкретные характеристики системы.

Третий, самый важный этап - количественная оценка.

Четвертый этап - генерация отчетов.

Размещено на Allbest.ru

Подобные документы

Методы оценивания информационных рисков, их характеристика и отличительные особенности, оценка преимуществ и недостатков. Разработка методики оценки рисков на примере методики Microsoft, модели оценки рисков по безопасности корпоративной информации.

дипломная работа , добавлен 02.08.2012


Сущность и способы оценки информационной безопасности. Цели ее проведения. Методы анализа информационно-технологических рисков. Показатели и алгоритм расчета рисков по угрозе ИБ. Расчет информационных рисков на примере сервера Web торговой компании.

курсовая работа , добавлен 25.11.2013


Сущность информации, ее классификация. Основные проблемы обеспечения и угрозы информационной безопасности предприятия. Анализ рисков и принципы информационной безопасности предприятия. Разработка комплекса мер по обеспечению информационной безопасности.

курсовая работа , добавлен 17.05.2016


Разработка самообучающейся интеллектуальной информационной системы для анализа кредитоспособности заемщика и оценки кредитных рисков на основе подхода иммунокомпьютинга. Применение процедур кластеризации, классификации и формирования оценок рисков.

курсовая работа , добавлен 09.06.2012


Методика исследования и анализа средств аудита системы Windows с целью обнаружения несанкционированного доступа программного обеспечения к ресурсам вычислительных машин. Анализ угрозы информационной безопасности. Алгоритм работы программного средства.

дипломная работа , добавлен 28.06.2011


Программная и техническая характеристика информационных систем предприятия. Требования к информационной и программной совместимости. Проектирование программного обеспечения с использованием специализированных программных пакетов. Разработка базы данных.

отчет по практике , добавлен 11.04.2019


Классификация основных рисков, их идентификация. Планирование и оценка рисков информационной системы в организации, принятие мер для устранения рисков. Определение точки безубыточности проекта. Расчет цены потерь и вероятности наступления риска.

лабораторная работа , добавлен 20.01.2016


Понятие и ключевое отличие распределенной разработки программного обеспечения, его достоинства и недостатки. Концептуальное решение и выбор типа разработки. Особенности программного обеспечения с открытым исходным кодом. Идея и развитие Open Source.

курсовая работа , добавлен 14.12.2012


Автоматизация деятельности по проведению анализа деловой активности предприятия. Реализация предложенной методики в виде программного обеспечения, основные требования к нему. Структура и состав комплекса программных модулей, руководство пользователя.

курсовая работа , добавлен 28.05.2013


Анализ рисков информационной безопасности. Оценка существующих и планируемых средств защиты. Комплекс организационных мер обеспечения информационной безопасности и защиты информации предприятия. Контрольный пример реализации проекта и его описание.

Говоря о программных продуктах, позволяющих минимизировать риски, следует отметить, что несмотря на то, что российские разработчики не предлагают специализированного программного обеспечения для управления рисками, однако существует значительных перечень решений, позволяющих использовать те или иные инструменты риск-менеджмента. Из программных продуктов российских разработчиков и производителей это, например, Project Expert, пакет Альт-Инвест, пакет МАСТЕР ПРОЕКТОВ Воронов&Максимов, Инвестор 3.0, ТЭО-ИНВЕСТ, FOCCAL-UNI и т.д.

Возможности специализированных программных продуктов достаточно сильно различаются, и в качестве примера таких решений можно привести, например, программы EGAR Risk Systems, SAS® Risk Dimensions, Pertmaster и т.д.

EGAR Risk Systems - это real-time системы и консалтинговые услуги по организации управления финансовыми рисками - рыночным, кредитным и операционным, построенные на основе комплексного подхода, современной методологии (согласно требованиям Basel II) и удовлетворяющие требованиям ЦБ России. Решение позволяет интегрировать процесс управления рисками в общую технологию проведения операций в финансовой организации и является составной частью процесса обработки транзакций (STP), что и обеспечивает его максимальную эффективность.

Интеграция с внешними транзакционными и платежными системами позволяет в режиме реального времени получать информацию относительно исполнения обязательств и таким образом адекватно идентифицировать рисковую позицию в любой момент времени. Системы EGAR Risk Systems обеспечивают оперативный сбор данных из разных источников, осуществляют консолидированный контроль лимитов, используют адекватные математические модели оценки рисков и отлаженные технологии сквозной обработки транзакций. Внедрение именно таких комплексных систем в современной финансовой организации способно обеспечить достижение главной цели - эффективного контроля и управления финансовыми рисками во всех их проявлениях.

Решение Компании SAS - SAS Risk Management является широко признанным в мире решением в области управления рисками на уровне всего банка. SAS Risk Management имеет гибкую, открытую и расширяемую среду управления рисками, что позволяет в полной мере отразить российскую специфику и актуальные для российских финансовых учреждений задачи.

SAS Risk Management представляет собой законченную, комплексную среду для организации доступа и консолидации внутренних и внешних данных; для исследования, анализа и оценки всевозможных рисков; для эффективного предоставления качественных отчетов. Принципиальная структура системы дает возможность пользователю управлять рыночными, кредитными и другими видами финансовых рисков в соответствии со своими специфическими условиями и потребностями.

Pertmaster - управление рисками, программный продукт более простой, при помощи которого сотрудники компании получают дополнительный инструмент контроля «что - если», просчитывающего развитие событий по проекту уже на стадии инициации проекта. Несмотря на специализированность, Pertmaster не сильно превосходит имеющий такую же опцию российский Project Expert.

Pertmaster позволяет проводить анализ достижимости графика проекта по срокам, трудозатратам и затратам, используя реалистические оценки исполнителей, оценить проект с точки зрения возможных рисков, влияющих на длительность работ и трудозатраты, учесть внешнюю среду проекта, реализуемого в сложных климатических условиях, обменный курс валют международного проекта.

Использование Pertmaster (рис 9.1) позволяет получить реалистичный сценарий хода выполнения проекта, моделировать стоимость проекта посредством определения внутренней нормы рентабельности и чистой приведенной стоимости, балансирования затрат по проекту с графиком платежей, формирования отчета по степени влияния работ на стоимость проекта, а также использовать реестр рисков с целью:

· идентификации рисков;

· качественной и количественной оценки рисков;

· назначения ответственных за риски;

· разработки плана реагирования на риски и его мониторинга и контроля.

Продолжая тематику оценки и управления рисками информационной безопасности в этом посте мне бы хотелось поговорить о программном обеспечении, которое может быть использовано для выполнения оценки рисков. Зачем вообще нужно это программное обеспечение? Дело в том, что как только вы глубоко погрузитесь в этот процесс, то сразу станет понятно, что проведение оценки сопряжено с довольно сложной комбинаторикой. Сочетание разных активов, уязвимостей, угроз, защитных мер рождает сотни, тысячи возможных комбинаций, описывающих риски и тут уже без подручных средств не обойтись. Что же сейчас можно найти на просторах интернета:

vsRisk . Программное обеспечение от британской компании Vigilant Software . Продукт позиционируется в первую очередь как программное обеспечение для оценки рисков в соответствии с требованиями ISO 27001 и BS7799-3 (ныне ISO27005). На сайте можно скачать триалку на 15 дней (размер - 390 МБ). Система мне показалась довольно примитивной и совсем не дружественной неподготовленному пользователю. В программе, например, есть довольно обширные списки возможных угроз, уязвимостей и контрмер, но при этом сама система не определяет никаких взаимосвящей между ними, это делается вручную самим пользователем. В общем я бы оценил программку на 3-ку. За что там просят 1700 Евро?! 8-).

PTA. Разработка компании PTA Technologies . Крайне интересный продукт на мой взгляд. Не привязан к какому-либо стандарту и реализует механизм количественной оценки рисков (!). Это я, кстати, отметил бы скорее как недостаток данного программного обеспечения, т.к. все дело в том, что далеко не все можно оценить с точностью до доллара, а возможность качественной оценки не предусмотрена. В системе также предусмотрен интересный механизм оценки эффективности предлагаемых контрмер, на основании чего можно, например, выдеть как меняется карта рисков когда мы добавляем или убираем те или иные контрмеры.

На сайте разработчика укзаано, что продукт платный и для скачивания доступна только триалка на 30 дней. Сколько же стоит сам продукт и как его можно приобрести - информации нет (видимо подход индивидуальный:)).

RSA Archer . Разработка компании Archer , с недавних пор принадлежащей гиганту RSA. Вообще говоря Archer - это такой огромный GRC-комбайн, который включает в себя множество различных модулей, один из которых обеспечивает управление рисками. Триалок для скачивания не предоставляется, на сайте есть презентационные видео. Стоимость данного продукта также не обозначена, но думаю что будет дорого, как и впрочем и все у RSA:)

Modulo Risk Manager . Разработка компании Modulo . На сайте доступно только довольно бедное описание функционала. Никакой триальной версии, никаких подробных видео-роликов. Тем не менее продукт отмечен наградой SC Magazine, а это значит что он все же чего-то стоит. К сожалению мне пока не удалось с ним ознакомиться.

RM Studio. Продукт одноименной организации (сайт).Д ля скачивания доступна 30-дневная триалка, помимо этого на сайте можно посмотреть видео-ролики, демонстрирующие сценарии использования продукта. На мой взгляд данное программное обеспечение слишком примитивное в плане оценки рисков и подходит только тем, кто делает оценку рисков "для галочки".

Гриф . Разработка компании Digital Security. Привел этот программный продукт скорее просто для общей картины. Сам продукт уже много лет никак не поддерживается компанией-разработчиком. Поэтому можно сказать, что его фактически уже нет. Пока это единственная отечественная разработка в этой области известная мне.

Откровенно говоря не густо. Я понимаю что мой обзор не может претендовать на 100% полноту, но все же....

Если кто-то знает еще какое-то программное обеспечение или другие способы автоматизации при проведени оценки рисков - прошу писать в комменты, обсудим.